Компания Ondo Finance, Kinexys от JP Morgan, Mastercard и Ripple завершили первую практически в режиме реального времени трансграничную операцию по погашению токенизированного фонда казначейских облигаций США. Они осуществили расчеты между банками и странами вне традиционных банковских окон с использованием как общедоступной блокчейн-инфраструктуры, так и существующих межбанковских каналов.
Содержание
Как компания Ondo Finance и XRP Ledger объединяет усилия
В рамках сделки компания Ripple выкупила часть своих краткосрочных государственных облигаций США Ondo (OUSG) на платформе XRP Ledger (XRPL). После обработки выкупа Ondo инициировала платежное поручение в фиатной валюте через многотокеновую сеть Mastercard (MTN). Она перенаправила это поручение компании Kinexys, принадлежащей JP Morgan.
Затем Kinexys списала средства с депозитного счета Ondo в блокчейне и перевела выручку в долларах США на банковский счет Ripple в Сингапуре через корреспондентскую банковскую сеть JP Morgan.
Одну часть сделки провели через публичный блокчейн. Другую – через банковскую инфраструктуру. По словам участвующих компаний, это первая в своем роде сделка между глобальными финансовыми институтами.
Каким образом каждая платформа внесла свой вклад?
Каждый партнер отвечал за определенный этап транзакционного процесса. Вот как работала цепочка расчетов:
- Компания Ondo Finance осуществила и обработала погашение OUSG на XRPL и инициировала выплату в фиатной валюте.
- Mastercard MTN получила инструкцию и перенаправила её в Kinexys. Тем самым она обеспечила связь между активами в блокчейне и традиционными системами фиатных платежей.
- Компания Kinexys by JP Morgan осуществила расчеты в фиатной валюте со счета блокчейн-депозитов штата Ондо. И затем использовала свою корреспондентскую банковскую сеть для трансграничной доставки.
- Компания Ripple выступила в роли выкупающей стороны. Она получила средства в долларах США на свой банковский счет в Сингапуре.
Сеть Mastercard Multi-Token Network (MTN) – это уровень взаимодействия. Она связывает операции с активами в блокчейне с традиционными финансовыми учреждениями. И позволяет банкам взаимодействовать с коммерцией на основе блокчейна без необходимости отдельных платежных инструкций вне блокчейна.
Почему это важно для погашения токенизированных активов?
Токенизированные реальные активы (RWA) значительно выросли как категория институциональных продуктов. Однако инфраструктура, поддерживающая погашение, в значительной степени по-прежнему зависит от:
- банковских переводов;
- ручных процессов;
- фиксированного рабочего времени, привязанного к окнам закрытия банков.
Этот пилотный проект многое продемонстрировал. В частности, что погашение на основе блокчейна может инициировать расчеты напрямую через банковскую инфраструктуру. При этом нет необходимости в отдельных, изолированных платежных инструкциях. В результате получается единый поток транзакций. В нем обе составляющие – исполнение на основе блокчейна и расчеты в фиатной валюте – работают вместе, а не последовательно через разрозненные системы.
Иэн Де Боде, президент Ondo Finance, отметил, что это первый случай, когда токенизированные казначейские облигации США были переведены через границы и банки практически в режиме реального времени и вне традиционных банковских окон.
