Charles Schwab готовится запустить новый продукт для клиентов, связанный с прогнозами по индексу S&P 500. По данным Wall Street Journal, брокерская компания работает над контрактами совместно с Cboe Global Markets и планирует представить их в ближайшие месяцы. Reuters также подтвердило партнерство, сославшись на источник, знакомый с ситуацией.
Новый инструмент будет построен по модели бинарных опционов. Клиенту нужно будет выбрать, где закроется индекс S&P 500 относительно заранее заданного уровня. Если прогноз окажется верным, трейдер получит фиксированную выплату. Если нет, контракт завершится без выплаты. По сути, речь идет о формате «да» или «нет», но привязанном не к спорту, политике или развлекательным событиям, а к финансовому рынку.
Charles Schwab делает ставку на финансовые прогнозы
Для Charles Schwab это важный шаг, поскольку компания долго осторожно относилась к рынкам прогнозов. Генеральный директор Рик Вурстер ранее говорил, что событийные контракты на спорт и развлечения могут размывать границу между инвестициями и азартными играми. Однако рост спроса со стороны клиентов и активность конкурентов, похоже, заставили брокера пересмотреть подход.
При этом Schwab намерена ограничиться финансовыми событиями. Компания не планирует запускать контракты на результаты чемпионата мира по футболу, церемонию «Оскар» или другие нефинансовые события. Основной акцент будет сделан на индексах, бенчмарках и рыночных результатах.
В отличие от Kalshi и Polymarket, которые работают с широким набором событийных контрактов, продукт Schwab и Cboe будет ближе к классическим биржевым инструментам. Его структура напоминает рынок прогнозов, но юридически и по механике речь идет именно о бинарных опционах на индекс.
Также Schwab рассматривает версию контракта с функцией Cboe под названием «зона плюса». Она позволит трейдерам получать частичную прибыль, если прогноз оказался близок к цели, даже если точный уровень не был достигнут. Это делает продукт менее жестким по сравнению с обычной бинарной моделью, где результат чаще сводится к полному выигрышу или полному проигрышу.
Почему это важно для рынка
Выход Schwab на этот сегмент может усилить конкуренцию на рынке прогнозных контрактов. У компании около $13 трлн клиентских активов и десятки миллионов брокерских счетов, поэтому даже ограниченный запуск способен привлечь внимание розничных инвесторов.
Этот шаг также вписывается в более широкую стратегию Schwab по удержанию активных клиентов внутри собственной экосистемы. Ранее брокер начал предоставлять доступ к спотовой торговле биткоином и эфиром. Теперь компания добавляет инструмент, который может заинтересовать трейдеров, привыкших к быстрым рыночным ставкам и краткосрочным сценариям по индексам.
